「将来のお金が心配」「貯蓄がなかなかできない」などお金の悩みを抱えていませんか？もしかすると現在加入している保険が負担になっているかもしれません。
そこでオススメなのが、無料で近くのカフェなどでお金のプロに相談できるサービスの活用です。
個人差はありますが、保険の見直しは、自分に合った保障内容と出会うことができ、さらには保険料を減らすことができる可能性がある有効な家計改善対策です。
今回はそんな保険の「無料相談サービス」の上手な活用方法についてご紹介します。
FPがおススメする保険相談前の下準備
「無料相談」に行く前の下準備として、ご自身で保険証券等を見て今加入している保障内容のチェックをすることをオススメします。「分からないことが、分からない」といったことが認識できるレベルでも大丈夫です。下準備をする理由は、皆さんが主導権をとって保険見直しをするためです。
チェックしておくことで「保険無料相談」を効果的に活用することができると思いますよ。
チェック項目は以下の5つです。
① 保障内容（死亡保障なのか？病気の保障なのか？等）
② 保障期間（いつまで、保障は継続するのか？保障内容ごとに期間が異なることも多いです）
③ 保険料の推移（いつまで払うのか？どこかで保険料は上がるのか？）
④ 資産価値（今、解約するといくら戻ってくるのか？将来もできたら確認）
⑤ 重複した保障内容はないか？
この4項目を確認する段階で、「分からない～」と頭を抱えてしまう状態だと、内容を把握せずに契約してしまっています。
分からない内容の保険に保険料を払い続ける状態からは脱したいですよね。
そこで「保険の無料相談」の活用です。
この下準備は完ぺきでなくても大丈夫です。分からないところを自分で把握して、分からないことをフォローしてもらうために保険のプロに無料相談できるサービスを活用するのです。
良い保険の見直しをできるかどうかは、どの担当者にあたるかでも大きく違ってきます。
少し言いにくい話ですが、お客様第一をモットーとして提案をしている担当者もいれば、自分の成績を優先した提案をする担当者もいます。
お客様がちゃんと下準備をしていることが分かれば、自分の成績を優先しがちな担当者でも、お客様に不利な提案はやりづらくなるはずです。
「無料相談」では、積極的にご自身で見つけた分からない点を質問し、今加入している保障内容の問題点の発見を最初の目的として利用するといいでしょう。
そして「無料相談」担当者からプロとして、保険をどう選んだらいいのか見直せばいいのか意見を聞きましょう。そうすることで、「強引に勧められたらどうしよう…」といった不安なく、ご自身主導で保険の見直しを進められるかと思います。
年齢が上がっても、新たに加入した方が安くなることも
保険は、年齢が上がると高くなるから見直しは損といった先入観を持っている方は多いです。
そのまま結局見直しをせずに、ズルズルと放置してしまっているという方もおそらく多いと思います。
最近の保険会社の保険料の引き下げ合戦は激しく、保険会社、保障内容、その他年齢等の条件にもよりますが、例えば10年前とほぼ同じ内容で見積をとってみると、今、新たに加入し直すほうが安くなるなんてこともあるのです。
年齢を重ねると保険料が高くなるという先入観は持たずに、保険無料相談で複数の保険会社の見積をとって比較検討に活用するというのも一つの有効な利用方法でしょう。
保険ゲートの「無料相談サービス」の紹介
では、保険見直しやこれから保険加入を検討中の皆さんに、FPがオススメする保険ゲートさんの「無料相談サービス」の紹介をさせていただきます。
■ポイント１：保険のプロが一人一人に保険を提案
保険ゲートの「無料相談サービス」は、保険のコンシェルジュといわれる保険専門のファイナンシャルプランナーが家計改善を含むアドバイスをしながら、お客様、一人一人に合った保険と出会うための保険相談を無料で提供するサービスです。
■ポイント２：本当に必要だと判断した保険しかオススメしない
保険ゲートを通して相談できるファイナンシャルプランナーは、複数の保険会社の取扱を行う独立系保険代理店に所属している保険の知識が豊富なベテランを厳選しているのが特徴です。そしてお客様のご希望に合った保険商品を複数の保険会社から「いいとこどり」した、ベストプランを提案することをモットーとしています。
ですので、本当に必要だと判断した保険しかおススメしません。また見直しをする必要のないお客様には今の保険を継続することを提案するケースもあります。
■ポイント３：94％が満足との結果
そのような活動スタイルが保険ゲートの「無料相談サービス」を利用されたお客様の94%がアンケートで「友達にも紹介したい」と回答している結果にもつながっているのでしょう。保険ゲートの無料相談サービスの申込はこちらのサイトからできます。
■ポイント４：自宅や近くのカフェで相談できる
全国どこでもご希望の場所、例えば自宅や近所のカフェ等で気軽にファイナンシャルプランナーに保険相談をすることができます。通常2～3回の相談を経て見直しをされる方が多いようです。
■ポイント５：無料でFPの変更もできる
また、相談したファイナンシャルプランナーと相性が合わなかった時には、「FPチェンジ制度」があり、無料でファイナンシャルプランナーを変更することもできますのでさらに安心です。
■ポイント６：コシヒカリがもらえるキャンペーン中
ちょこっとお得情報も付け加えておきますと、今、申込者全員に魚沼産コシヒカリがもらえるキャンペーンを実施しているようです。
まとめ
保険ゲートの「無料相談サービス」は無料で複数回の保険相談ができます。
ぜひ下準備をして、分からいない点を教えてもらうためにプロにフォローしてもらいたいという気持ちで利用すればいいでしょう。そうすることで、内容が分からないまま勧められるまま保険契約してしまったということにはならず、納得した保険と出会うことができるでしょう。